频频发生的风险事件，让国家对大宗商品电子交易市场的整顿风暴再度来袭。

 

 

日前，中国农业银行下发的一份《关于开展电子商务平台类商户业务风险专项排查工作的通知》(下称《排查通知》)在业内流传。这份《排查通知》措辞严厉，如果严格按照这份《排查通知》执行，国内大多数大宗商品电子交易场所的业务将难以为继。

 

行业分析人士对记者表示，中国农业银行下发的《排查通知》，只是近期行业整顿浪潮的一个例子，其他各大银行也已下发或将下发类似文件，这是按照清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室统一部署采取的行动。

 

五种情况将被暂停合作业务

 

《排查通知》显示，本次排查的对象为与该行开展电子商务支付业务合作的商户，重点为各交易中心、交易所、交易市场以及从事电子盘交易的平台类商户（不含各级政府类投招标中心）。

 

中国农业银行指出，近年来，该行电子商务平台类商户支付业务发展迅速。截至2015年8月末，累计交易额超过6000亿元，同比增长387%，业务覆盖钢铁、有色金属、石油石化等多个行业。与此同时，在和商户合作的过程中也暴露出诸多问题。一是商户违规经营。部分商户交易对象、交易方式违反有关法律、法规，或者超出省级批文规范，涉嫌违规经营。二是商户风险防控不力。部分商户在交易中涉及配资、回购交易等新兴交易方式，在经济下行周期中，未做好风险防控，出现流动性风险，给投资人带来较大损失。三是虚假宣传。部分商户在其业务推广宣传中宣传与中国农业银行进行资金托管/存管合作，利用该行信誉为其背书，给该行带来较大潜在风险。

 

为此，中国农业银行展开本次排查，排查的重点为：商户是否获得政府相关批文；交易对象有哪些，是否符合政府相关法律、法规及其批文；交易方式有哪些，有无配资交易、回购交易等新兴交易方式，是否符合相关法律、法规及其批文；商户是否涉及虚假宣传，宣称中国农业银行进行资金托管/存管。

 

在排查过程中，有以下情况的商户须立即暂停业务合作：未获得省级政府相关批文的商户；交易对象有黄金、保险、信贷等金融产品或者交易对象超出政府批文范围的商户；交易方式存在集合竞价、连续交易、电子撮合、匿名交易、做市商等交易方式的商户；将权益类按照标准化交易单位持续挂牌、交易时间小于T+5的，或者以集中交易方式进行标准化合约交易的商户；商户在其业务推广宣传中有使用“中国农业银行资金托管/存管”等标语的虚假宣传行为。

 

 

本次排查分两个阶段进行，第一阶段为各分行自主进行检查阶段；第二阶段为总行现场检查阶段。中国农业银行表示，10月26日至10月30日，总行将组织专项检查小组，对相关分行自行排查情况进行抽查，对存在瞒、漏、骗等情况的分行进行全行通报。

中国农业银行本次《排查通知》直指行业内存在的一些弊病。比如，众多交易场所在对投资者进行宣传时，都会声称投资者的资金是托管于某一个大型银行。“这种宣传是错误的，它会给投资者错觉，即银行负责监管资金的安全。而实际上，银行对此类业务的定位是支付业务，也就是为交易场所提供资金支付账户而已。也正因如此，交易场所挪用客户资金的事情时有发生。”一位不愿透露姓名的行业人士对导报记者表示。

 

资金监管是各类交易场所的一个核心问题，但这个问题还有待解决。“银行现在没有为各交易场所提供第三方托管业务，资金安全主要靠各交易所自律。一些省份正在尝试成立资金清算中心，这是业内非常期待的。”

 

另外，中国农业银行本次排查的交易方式，如集合竞价、连续交易、电子撮合、匿名交易、做市商交易、标准化合约交易方式等，在业内也较为流行。此类交易方式虽然一直被政策所禁止，但实际上却处于“禁而不止”的状态。银行此次加入对此类交易方式的清理整顿，可能会使局势发生重大变化。

 

行业分析人士表示，发出类似《排查通知》的并非中国农业银行一家，国内各大商业银行均已行动起来。由于近期风险事件频发，尤其是原油、贵金属类交易平台频被投资者举报，行业整顿风暴已经再度来袭。

 

记者注意到，今年7月7日，中色金银贸易中心因服务器关闭无法出入金，引发投资者大规模举报。至8月5日，内蒙古赤峰市巴林左旗公安局通过官方微博向公众通报：中色金银贸易中心利用非法平台进行诈骗，目前已抓获犯罪嫌疑人34名，冻结涉案资金2.05亿元。同样在7月，国内另一家知名贵金属交易平台———昆明泛亚有色金属交易所爆发兑付危机，牵涉全国20个省份，数万名投资者的数百亿资金去向不明，此案在9月底出现扩大化，引发投资者巨大规模的举报、上访，并一直延续至今。

 

上述不愿透露姓名的行业人士表示，由于监管缺失，犯罪成本过低，借交易场所搞庞氏骗局类的欺诈在行业内很常见，这也正是行业不断爆发兑付危机、出逃跑路等事件的根本原因，“而这样的乱象，也正让行业发展遭受致命的打击。”

 

大宗平台与传统产业需磨合

 

 

近日，重庆市公安局捣毁一特大矿石现货交易诈骗团伙，涉案金额3.3亿元。该团伙利用矿石现货交易平台，通过导入虚假矿石数据、人为改动交易平台的K线图、虚构矿石现货等手法进行诈骗，以此赚取客户损失及由此产生的大量交易手续费，并骗取客户所谓的“矿石托管费”进行牟利。

对于近期各类打着产业电商旗号的大宗商品平台频频曝出违规操作等乱象，大宗商品发展研究中心秘书长、导报特约评论员刘心田表示，当前传统产业与大宗商品平台远未实现整合，两者实际各行其道。

 

机构最新统计数据显示，截至2015年6月，我国大宗商品电子交易市场总数已突破1100家，其中仅2014年新注册挂牌的就超过90家。在200家重点监测对象中，有色金属类交易市场占比32%，农副产品类占比24%，能源、钢铁类占比均接近10%。除此之外，还有化工、橡塑、纺织、酒类、药材等。

 

“虽然石化、钢铁等各个产业都提出‘互联网+’，高喊要结合实体产业，但两者至多只是搭上线，实际运作产业和平台的是两群人，做的是两回事，二者尚处于物理磨合阶段。”刘心田说。

 

在刘心田看来，大宗商品平台与传统产业结合可以分三个阶段，即物理阶段、化学阶段和智能阶段。物理阶段很简单，就是软硬件都已齐备，“电”通了，“网”上了；化学阶段就上了一大台阶，两者产生“化学反应”，要么是一方为另一方带来性质上的变化，要么是两者结合成为新的“物种”；智能阶段就是最高级也是终极阶段，生态化、智能化，系统一体化的基础上具备智能，自我会科学调整、理性发展。

 

刘心田认为，大宗商品平台与传统产业结合的物理阶段尚会持续一段时间，原因有三：一是从物理阶段到化学阶段必须一定的积累，没有物理阶段就没有化学阶段；二是阶段升级的条件目前尚不充分，其中最重要的因素就是人，平台人才缺少行业积淀，行业人才缺乏平台手段；三是大环境尚不完善，大物流、大金融、大数据等尚不成熟。

 

“目前已有部分大宗商品平台和部分产业出现‘化学反应’迹象，但大宗商品平台与传统产业结合全面进入化学阶段或在2018年。”刘心田预测。（经济导报）